תכנון מס בפרישה ולאחריה

הזדמנות גדולה לחיסכון משמעותי

אחת מהטבות המס הגדולות ביותר שהמדינה מעניקה לאזרחיה היא הטבת מס בפרישה לפנסיה.
אולם, מאחר שההטבה אינה ניתנת אוטומטית לכל אזרח, רבים מהפורשים אינם מודעים לקיומה ולא מנצלים אותה.

מורכבות ההטבה

הטבת המס היא תיקון לפקודת מס הכנסה, וזו מצידה מכילה סעיפים מורכבים ופרטים קטנים שלא תמיד ברורים לאזרח שאינו בקיא בנושאים אלו. סוגיית המיסוי מהווה שיקול משמעותי בקבלת ההחלטות על אופן מימוש החסכונות הפנסיוניים.

פטורים ממס על קצבאות

הקצבה החודשית שתקבלו בפנסיה היא אמנם הכנסה חייבת במס (בכפוף לתקרות שנקבעו על ידי שלטונות המס),
אך ניתן ליהנות מפטור חלקי או מלא ממס על הקצבה.
בנוסף, פדיון כספים הוניים מתוכניות הפנסיה השונות יכול להיות פטור ממס, תלוי בתנאים מסוימים.

חשיבות הבדיקה

בחלק מהמקרים, מדובר בהטבת מס ששוויה עשרות אלפי שקלים ואף יותר.
לכן, חשוב לבצע את הבדיקה ולוודא שאתם מנצלים את כל ההטבות האפשריות.

הטבת המס בפרישה לפנסיה היא הזדמנות משמעותית לחיסכון.
אל תוותרו על בדיקה מעמיקה והיעזרו באנשי מקצוע כדי להבטיח שאתם מנצלים את מלוא הזכויות המגיעות לכם.