תכנון והכוונה לפרישה בגיל טרום פנסיה

תכנון פנסיה נכון – המפתח לעתיד בטוח

במבט ראשון, ייתכן שתחשבו כי תכנון לפנסיה הוא משימה לעתיד הרחוק, במיוחד כשאתם מרגישים בריאים ומלאי אנרגיה.
אך למעשה, זהו בדיוק הזמן המתאים להתחיל לשקול ולהכריע בנושאים החשובים הללו.
הבחירות שתעשו היום יכולות להשפיע באופן דרמטי על איכות חייכם בעת הפרישה, ולעיתים קרובות,
ההחלטות שנלקחות לא ניתנות לשינוי בהמשך.
לכן, חיוני לבחור בדרך החכמה והמושכלת ביותר.

מדוע להתחיל לתכנן כבר עכשיו?

לפי נתוני הסטטיסטיקה, ההוצאות בתקופת הפרישה אינן נשארות קבועות או מזעריות, אלא להפך – הן מתעצמות ומשתנות.
על אף התחושה שהפנסיה עדיין באופק הרחוק, היא בפועל מתקרבת. לכן, חשוב להתחיל בתכנון מוקדם ככל האפשר.

תהליך תכנון הפנסיה

התהליך מתחיל בהבנת הצורך האישי שלכם ומשקלל את כלל החסכונות והנכסים שברשותכם.
כחלק מהתכנון, תקבלו המלצות מעודכנות לניהול הכספים שלכם ואופציות למימוש כספים באופן שיעמיד אתכם במצב הטוב ביותר,
תוך מזעור החבות המסית.

שלבי התכנון:

איסוף נתונים: ריכוז כל הקופות והקרנות הרשומות על שמכם.
בדיקת מקורות הכנסה קיימים: הערכת כל מקורות ההכנסה הנוכחיים והצפויים.
בדיקת הוצאות עתידיות: הערכת ההוצאות הצפויות בעת הפרישה.
שיערוך ושכלול נתונים: חישוב ראשוני של רמת ההכנסה העתידית לאחר הפרישה.
בדיקת הטבות מס: בחינת סעיפים חשובים בחוק והטבות מס רלוונטיות.

היתרונות בתכנון פרישה נכון:

תכנון פרישה נכון יכול להביא לחיסכון של מאות אלפי שקלים, הגדלת הקצבה החודשית הצפויה,
ולאפשר לכם לשמור על רמת חיים גבוהה לאחר הפרישה ולאורך שנים רבות.

אל תמתינו – התחילו לתכנן את עתידכם היום.