איך מחשבים מס על הפנסיה?
כאשר מגיעים לגיל פרישה, ישנם היבטים כלכליים חשובים שצריך לקחת בחשבון, ואחד המרכזיים שבהם הוא חישוב המס על הפנסיה. במדינת ישראל, פנסיה נחשבת כהכנסה חייבת
תפריט
מתכננים לפרוש לפנסיה? חשוב להיעזר במתכנן פרישה מוסמך על מנת להימנע מטעויות בלתי הפיכות בתהליך קיבוע הזכויות שלכם.
חשוב להיעזר במתכנן פרישה מוסמך שמתמחה גם במיסוי הפנסיה. היתרון במתכנן פרישה מוסמך שהוא גם יועץ מס מסתכם ברווח האישי שלכם. שלמו פחות מס על הפנסיה, תמנעו מטעויות יקרות ותרוויחו יותר בסיכומו של דבר.
הרי לאורך חיינו אנחנו מפקידים לקופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, חסכונות פנסיוניים, ביטוחי בריאות, סיעוד ועוד, וזאת, בכדי שנוכל לקבל פנסיה מכובדת בפרישה, להנות מהנאות העולם, ללא חשש שלא יהיה לנו ממה לחיות.
לכן אנו ממליצים לכם בחום להתייעץ איתנו ולפרוש לפנסיה בצורה נכונה.
השאירו פרטים ויחד נצא למסע לפרישה בטוחה עם מיצוי מקסימום הזכויות שלכם.
ליבת קמפלר -מומחית לפרישה ויועצת מס מוסמכת
ואלי יוניאן לשעבר מנהל בכיר בחברות הביטוח וכיום מתכנן פרישה לפנסיה ותיק,
מובילים ומנהלים יחדיו את המיזם פרישה בקליק ומסייעים לאנשים רבים לפרוש לפנסיה תוך מיצוי מלוא הזכויות והטבות המס המגיעות להם.
השרותים שלנו
בדיקת תמונת מצב הפנסיה המלאה שלכם
תכנון וייעוץ פרישה לפנסיה
קיבוע זכויות
החזרי מס לפנסיונרים וגמלאים
כמה זמן התהליך אורך?
מניסיוננו, ישנם מקרים בהם מספר ימים מספיקים לסיים את ההליך וישנם מקרים בהם התהליך מתארך למספר חודשים.
כמה זה עולה?
בדיקת תמונת המצב הפנסיה שלכם כוללת איסוף מידע מהמסלקה הפנסיונית וגופי הפנסיה השונים עולה כ 150 שקל וכוללת שיחת הסבר המגלה את תמונת המצב שלכם.
תכנון וייעוץ לפרישה עולה כ1500-2500 שקל וכולל פגישה פיזית במשרדנו או פגישת וידאו בזום, בה נשב יחד על כל השלבים לפרישה תוך תכנון מס מקצועי ובהתאם להתנהלותכם מול רשויות המס בשנים שקדמו לפרישה לפנסיה.
קיבוע זכויות כולל התנהלות בפועל מול רשויות המס בצורה נכונה ומקצועית ומתומחרת בכ 3000 שקל.
החזר מס לפנסיונרים וגמלאים מתומחר בכ 20% מסכום ההחזר בפועל ללקוח.
כל מקרה לגופו, ולכן המחירים אינם סופיים ועלולים להשתנות. להצעת מחיר מסודרת פנו אלינו באמצעות הטופס.
"להוביל שינוי חברתי וחדשני בהבנת הפרישה ומשמעותה לתועלת הפורשים בישראל"
נתחיל יחד, יד ביד, מסע מרתק להגשמת חלומות ונסלול את הדרך שתהיה חלקה ופוריה להוביל את קהילת הפורשים בישראל בגישה תומכת מול כל הגופים הרלוונטים לתועלתם ולתועלת משפחתם.
להתחיל להתכונן לפנסיה העתידית שלנו כבר מגיל צעיר! יחד עם זאת, בגיל 50-55 כבר לעשות הכנה לקראת פרישה בכדי להגיע לגיל הפרישה עם ידיעה של כמה פנסיה יש לי ואם יש צורך בהשלמות , ולהתכונן לכך בהתאם. האם עשיתם בדיקה של הפנסיה העתידית שלכם?
שכירים עם משכורות גבוהות, ששילמו בתלוש השכר "זקיפת מס" בגין פנסיה- חובה ליידע את מס הכנסה על כך ובזמן הפרישה בפועל לקבל מהמעסיק אישור על זקיפות המס של הפיצויים והתגמולים לאורך השנים-אם לא, פשוט תשלמו מס כפול עם קבלת הפנסיה-לא חבל?
לשמור לאורך כל החיים טפסי 161- טופס 161 הוא הודעת המעסיק על עזיבת העובד בו מצוינת תקופת ההעסקה של העובד, וכמה פיצויים צבר, ואם פטור או חייב. יש לשמור טפסים אלו שכן יש להציגם למס הכנסה למס הכנסה בכדי לקבל פטור על הפנסיה שלכם.
לא שמרתם את טפסי ה- 161 וכבר סיימתם עבודה אצל המעסיק? ניתן לפנות למעסיקים ולבקש העתק, או לפנות לחברות הביטוח או לסוכני הביטוח שלכם ולבקש שיוציאו עבורכם מהארכיון. העיקר- שתשיגו וכמה מוקדם את הטפסים; יהיה הרבה יותר קשה להשיגם לאחר 30-40 שנה…
לעשות הליך ניתוח תיק פנסיוני, לנסות לגלות כספים אבודים, או אולי כספי פיצויים שלא נעשתה עליהם התחשבנות מס- בדיוק למטרות הללו אנו מבצעים את ניתוח תיק הפנסיוני, ועדיף מוקדם ככל שניתן ממועד הפרישה כאשר בזמן זה יש עדיין מרווח תיקון אפקטיבי.
הגעתם לגיל פרישה? (נשים 62 וגברים 67) אתם לא צריכים להפסיק לעבוד כדי לקבל פנסיה חודשית! אתם יכולים להתחיל לקבל פנסיה, ולהמשיך לעבוד ללא חשש. אצל רוב האנשים ההכנסות לאחר גיל פרישה מגיעות משני מקורות- פנסיה וקצבת אזרח ותיק שמתקבלת מהביטוח לאומי.
המשך עובדה לאחר פרישה.
מפחדים שתשלמו מס גבוה אם תעבדו ותקבלו פנסיה? בהליך חד פעמי מיוחד מול מס הכנסה ניתן להפחית משמעותית את המס ואף אולי לקבל פטור מלא על הפנסיה כך שתיווצר לכם הכנסה נטו נוספת מעבר לשכר.
אין לכם מה לעשות עם ההכנסה של הפנסיה? פתחו קופת גמל להשקעה או תוכנית חיסכון בחברת ביטוח בתנאים מצוינים ובדקו מסלולי השקעה שלא יהיו מנייתיים מדי ולא סולידים מדי. לעתיד, תוכלו למשוך משם את הכסף תרוויחו מהכסף הזה פעמיים.
יש לכם פוליסות פנסיוניות ? הגעתם לגיל הפרישה? לא בטוח שכדאי יהיה לכם לקחת את הפנסיה מהמקום בו הכספים שלכם נמצאים-בדקו עם סוכן ביטוח או יועץ על האופציות העומדות לרשותכם-ייתכן שתחסכו כסף רב מהכנסה גדולה הרבה יותר אם תניידו את הכספים למקום אחר.
שכירים? יש לכם ביטוח בריאות פרטי?? פנו מיד עם הפרישה לחברת הביטוח להמשיך את הפוליסה בתנאי פורשים, ללא הצהרת בריאות. בדקו מול סוכן הביטוח אם אתם זקוקים לכל הכיסויים שיש שם ומה חסר, והבינו מה יש לכם במקרה חס וחלילה תביעה- כדאי ומומלץ לפנות ליועץ לבדוק את הכיסויים אחת לתקופה .
אתם לא לבד – נעזור לכם מול חברות הביטוח, פיננסים ופנסיות, מס הכנסה, ביטוח לאומי ועוד.
תוך שיתוף פעולה מלא בין הרבה גורמים מקצועיים מומחי פרישה, נפשט את ההליכים עבורכם בהתאם לרצונותיכם כדי שתקבל מקסימום כסף, במינימום מס, במינימום זמן ועם תרבות פנאי חדשה להנאות החיים!
כאשר מגיעים לגיל פרישה, ישנם היבטים כלכליים חשובים שצריך לקחת בחשבון, ואחד המרכזיים שבהם הוא חישוב המס על הפנסיה. במדינת ישראל, פנסיה נחשבת כהכנסה חייבת
בשנת 2022 יהיה בישראל חוק מס הכנסה חדש שישפיע על הפנסיה של הגמלאים שלה. מס ההכנסה לגמלאים בישראל צפוי לעלות מ-8% ל-14% ב-2022. גיל הפרישה
מדריך זה יעזור לך להבין את ההבדל בין פנסיה מסורתית לפנסיה החדשה, וכיצד החזרי מס פרישה יכולים לעודד חיסכון. הוא סוג של תוכנית פרישה שמציעה
מהו תכנון פנסיוני לגמלאים ?התכנון הפנסיוני הוא חלק מהותי מתכנון הפרישה. התכנית הפנסיונית היא מקור ההכנסה העיקרי של הפנסיונר לאחר פרישתו. ישנם סוגים שונים של
מרבית החיים שלכם עבדתם ושילמתם מיסים, הפרשתם לפנסיה, קרנות גמל ולביטוח בריאות ועכשיו, כאשר גיל הפרישה נראה באופק הגיע הזמן להתחיל לראות את הכסף הזה
