פרישה בקליק

לאורך כל החיים אנו עובדים ומפקידים כספים לקופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים, חסכונות, קרנות פנסיה ועוד- וכל זאת בכדי שכשנגיע לגיל פרישה נקבל פנסיה מכובדת שתאפשר לנו לחיות בלי דאגות. לכן חשוב לתכנן את הפנסיה כבר מגיל צעיר ולהתכונן לגיל הפרישה בצורה הטובה ביותר. ולא, אתם לא צעירים מדי לתכנן כבר עכשיו.

הגעתם לגיל פרישה? בשעה טובה!

חשוב לעבור על כל מה שחסכתם ואיך אפשר לנצל את החסכונות בצורה המקסימלית. כאן אנחנו נכנסים לתמונה.

נעים להכיר,

ליבת קמפלר סוכנת ביטוח מורשית, בוגרת BA בפסיכולוגיה וסוציולוגיה באוניברסיטה הפתוחה, יועצת מס מומחית וגרונטולוגית פיננסית מוסמכת מטעם אוניברסיטת חיפה. מומחית פרישה ופנסיוני CFP

אלי יוניאן סוכן ביטוח מורשה, בעל BA בפסיכולוגיה ותלמוד מאוניברסיטת תל אביב, ועבודה סוציאלית באוניברסיטה העברית. בעל ניסיון כפסיכולוג ארגוני בצבא, מעל 20 שנות ניסיון בתחום הביטוח וניהול של שתי סוכנויות ביטוח פרטיות.

ביחד אנחנו מתנהלים עבורכם מול כל הגופים – חברות הביטוח, מס הכנסה, ביטוח לאומי וגופים נוספים, מפשטים את התהליכים ודואגים שאתם תרוויחו מקסימום כסף במינימום זמן והכל בהתאם לדרישות, לצרכים ולרצונות שלכם. 

איך זה עובד

01
02
03
04
05
פגישה ראשונית
אסוף וניתוח המידע הפיננסי
פגישה להצגת התוכנית
ליווי ויישום ההמלצות מול החברות השונות
ליווי ויישום מול מס הכנסה

זה השלב בו אתם נרשמים למועדון 'פרישה בקליק' ומתחילים ליהנות מהזמן שהתפנה לכם!

כתבה ברשת 13

המיזם שעוזר בתהליך הפרישה לבני הגיל השלישי >> לחצו כאן לסרטון המלא

ברוכים הפורשים!

עכשיו כשיצאתם לפנסיה בשעה טובה ומבורכת, יש לכם גם זמן פנוי וגם כסף פנוי. אבל רגע! לפני שתמהרו לבזבז אותו חשוב שתתכננו גם את הזמן אחרי הפרישה בצורה נכונה.

מועדון 'פרישה בקליק' מאפשר לכם ליהנות מפעילויות רבות ומגוונות בזמן שהתפנה לכם מבלי לבזבז את כל מה שחסכתם- אלא לרכוש בחוכמה- והכי חשוב- בהנאה.

רגע הפרישה הוא רגע משמח אבל יכול להיות גם מפחיד ועצוב- תקופה של עשרות שנים של תעסוקה מאחוריכם כולל חיי חברה פעילים- ומה עכשיו? עכשיו מתחילים- או יותר נכון- ממשיכים לחיות.

חברות במועדון מקנה לכם:

ועוד הרבה דברים חשובים וכיפיים- בכדי שתוכלו ליהנות מהפרישה כמו שצריך. ואם שכחנו משהו או שיש לכם רעיון להוסיף – אתם תמיד יכולים ליצור איתנו קשר.

עשרת הדיברות לפרישה נכונה:

לאורך חיינו אנחנו מפקידים לקופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה , ביטוחי מנהלים, חסכונות פנסיוניים, ביטוחי בריאות, סיעוד ועוד, וזאת בכדי שנוכל לקבל פנסיה מכובדת בפרישה להנות מהנאות העולם ללא חשש שלא יהיה לנו ממה לחיות .

להלן טיפים לגיל טרום פנסיה ולגיל הפנסיה:

להתחיל להתכונן לפנסיה העתידית שלנו כבר מגיל צעיר! יחד עם זאת, בגיל 50-55 כבר לעשות הכנה לקראת פרישה בכדי להגיע לגיל הפרישה עם ידיעה של כמה פנסיה יש לי ואם יש צורך בהשלמות , ולהתכונן לכך בהתאם. האם עשיתם בדיקה של הפנסיה העתידית שלכם?
שכירים עם משכורות גבוהות, ששילמו בתלוש השכר "זקיפת מס" בגין פנסיה- חובה ליידע את מס הכנסה על כך ובזמן הפרישה בפועל לקבל מהמעסיק אישור על זקיפות המס של הפיצויים והתגמולים לאורך השנים-אם לא, פשוט תשלמו מס כפול עם קבלת הפנסיה-לא חבל? ניתן לבדוק מול חשבי השכר בחברה או לפנות למומחים כמוני לבדיקה.
לשמור לאורך כל החיים טפסי 161- טופס 161 הוא הודעת המעסיק על עזיבת העובד בו מצוינת תקופת ההעסקה של העובד, וכמה פיצויים צבר, ואם פטור או חייב. יש לשמור טפסים אלו שכן יש להציגם למס הכנסה למס הכנסה בכדי לקבל פטור על הפנסיה שלכם.
לא שמרתם את טפסי ה- 161 וכבר סיימתם עבודה אצל המעסיק? ניתן לפנות למעסיקים ולבקש העתק, או לפנות לחברות הביטוח או לסוכני הביטוח שלכם ולבקש שיוציאו עבורכם מהארכיון. העיקר- שתשיגו וכמה מוקדם את הטפסים; יהיה הרבה יותר קשה להשיגם לאחר 30-40 שנה...
לעשות הליך ניתוח תיק פנסיוני, לנסות לגלות כספים אבודים, או אולי כספי פיצויים שלא נעשתה עליהם התחשבנות מס-אולי אפילו תופתעו לטובה😊
הגעתם לגיל פרישה? (נשים 62 וגברים 67)- אתם לא צריכים להפסיק לעבוד כדי לקבל פנסיה חודשית! אתם יכולים להתחיל לקבל פנסיה, ולהמשיך לעבוד ללא חשש.
מפחדים שתשלמו מס גבוה אם תעבוד ותקבלו פנסיה? בהליך חד פעמי מיוחד מול מס הכנסה ניתן להפחית משמעותית את המס ואף אולי לקבל פטור מלא על הפנסיה כך שתיווצר לכם הכנסה נטו נוספת מעבר לשכר.
אין לכם מה לעשות עם ההכנסה של הפנסיה? פתחו קופת גמל להשקעה או תוכנית חיסכון בחברת ביטוח בתנאים מצויינים ובדקו מסלולי השקעה שלא יהיו מנייתיים מדי ולא סולידים מדי. לעתיד, תוכלו למשוך משם את הכסף פטור או קצבה חודשית נוספת פטורה ממס! בעצם, תרוויחו מהכסף הזה פעמיים.
יש לכם פוליסות פנסיוניות ? הגעתם לגיל הפרישה? לא בטוח שכדאי יהיה לכם לקחת את הפנסיה מהמקום בו הכספים שלכם נמצאים-בדקו עם סוכן ביטוח או יועץ על האופציות העומדות לרשותכם-ייתכן שתחסכו כסף רב מהכנסה גדולה הרבה יותר אם תניידו את הכספים למקום אחר.
אחרון חביב-שכירים? יש לכם ביטוח בריאות פרטי?? פנו מיד עם הפרישה לחברת הביטוח להמשיך את הפוליסה בתנאי פורשים, ללא הצהרת בריאות. בדקו מול סוכן הביטוח אם אתם זקוקים לכל הכיסויים שיש שם ומה חסר, והבינו מה יש לכם במקרה חס וחלילה תביעה-שתדעו מה צריך לעשות. כדאי ומומלץ לפנות ליועץ לבדוק את הכיסויים אחת לתקופה .
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

לבדיקת התשואה של הקופה שלך

מהתקשורת

דה מרקר - תכנון פרישה מיטבית

ליבת קמפלר, מומחית פרישה ופנסיה - מגזין מנטה, YNET

ליבת קמפלר - כלכליסט 360

תכנית הבוקר - העלאת גיל הפרישה לנשים - ערוץ 20

תכנון פרישה לגמלאות: שבוע תכנון פנסיוני - מגזין ICE

כך תתכוננו לפרישה משתלמת -  News1

פאולה וליאון - ראיון עם ליבת קמפלר

הרשמה למועדון