"סופו של סיפור הוא התחלה של אחד נוסף."

החזרי מס לפנסיונרים

במשך רוב חייכם עבדתם ושילמתם מיסים, הפרשתם לפנסיה, קרנות גמל ולביטוח בריאות.
עכשיו, כאשר גיל הפרישה נראה באופק הגיע הזמן להתחיל לראות את הכסף הזה בחזרה.
גמלאים רבים אינם מודעים לכך שמגיעים להם סכומי כסף נכבדים בחזרה ממס הכנסה.
הקלות המס להן זכאים פנסיונרים נוגעות בגובה הריבית, הקצבה ועוד.
כמו כן, ישנה הטבה בשיעורי מס החלה על הכנסות פאסיביות כגון הכנסה משכר דירה, דיבידנד, ריבית בבנק ועוד.
יחד עם זאת, חלק מהטבות אלו לא ניתן לנצל ללא הגשת דוח החזר מס לרשות המסים.

כדאי לדעת כי האפשרויות להחזר מס לפנסיונרים נובעות משילוב מספר גורמים, ובהם:

לאדם מעל גיל 60 שיעורי המס על הכנסות פאסביות כגון ריבית, ניירות ערך, רווח ממכירת נדל"ן ועוד יורדים לשיעור מס רגיל. בזמן שמי שנמצא מתחת לגיל 60 חייב במס הכנסה גבוה יותר.

הכנסות מפנסיה, נמוכות לרוב באופן משמעותי לעומת הכנסות משכר.

מס הכנסה מעניק לאזרחים מעל גיל 60 פטור חלקי על הפנסיה עד לתקרה מסויימת. כאשר אחוזי הפטור הולכים וגדלים עם השנים.

שינוי במצב משפחתי עשוי להקנות הטבות מס שונות.

אם כלכלת בן או בת הזוג חלה עליכם, מגיעות לכם נקודות זיכוי נוספות.

במידה וישנן הוצאות רפואיות, כמו הוצאות בגין אשפוז או סיעוד מגיעים לכם זיכויים במס הכנסה.

ניתן קבל פטור ממס הכנסה עבור דמי שכירות דירה במידה והאדם עובר לבית אבות.

גם מגורים בישוב מזכה -ספר בו אתם חיים יכולים להקנות הנחה בתשלום מס הכנסה.

לאנשים הבוחרים לעבוד לאחר יציאה לגמלאות מגיעים החזרי מס מביטוח לאומי.
כמו כן, עבודה במספר עבודות תתבצע עם תיאום מס לאחר גיל הפרישה אך מס מופחת.

אם לא עלינו עברתם אירוע רפואי כדוגמת ארוע לב, יתכן ומגיעים לכם החזרי מס .

קיימים כמובן עוד תבחינים המזכים פנסיונרים בהטבות והחזרי מס, אותם יועץ ומתכנן פרישה מקצועי יכול לאתר עבורכם ולעמוד על זכאותכם להם.

על מנת שיהיה ניתן לבדוק את זכאותכם להחזרי מס בפרישה, חשוב להכין מסמכים שונים וביניהם טופס 106 המרכז את תקבוליכם ממשכורות וניכויים שונים, הסכמים שונים כמו הסכמי דירה או עסק, אישורים בגין הפקדות לקופות גמל, אישורים רפואיים ואישיים הקשורים לסעיפים השונים המקנים הטבות מס.

נשמח לסייע לכם בתהליך זה ולממש את זכויותיכם.

הרשמה למועדון