כאשר אדם מתקרב לגיל הפרישה, חשוב להתחיל לבצע היערכות ליום שאחרי, עוד בטרום גיל הפנסיה. תכנון פרישה הוא צעד חשוב לקראת היציאה לגמלאות, שכן הוא מאפשר למצות את זכויותיכם ולהגיע ליום הפרישה באופן אופטימלי.

בתהליך תכנון פרישה נאספים ונבדקים נתונים על קופות וקרנות הרשומות על שמכם, לצד בדיקת מקורות ההכנסה הקיימים לכם. הימצאות נתונים אלו תאפשר להעריך באופן ראשוני את רמת ההכנסה העתידית שלכם לאחר הפרישה.

לכל אחת ואחד מאיתנו סגנון חיים אחר, ולכן יש להתחשב בהוצאות הצפויות לכם, על מנת לא לרדת ברמת החיים. ישנן דרכים שונות לממש את כספי הפנסיה, החל ממשיכת סכום חד פעמי ועד קצבה חודשית. לכל קופה תנאים שונים ולכן חשוב לבחון את הדברים לעומקם ובאופן זה להתאים את התנאים בצורה הטובה ביותר לרצונותיכם מהחיים ביום שלאחר היציאה לגמלאות.

תוחלת החיים עולה משנה לשנה, על כן לתכנון פרישה חשיבות רבה לאיכות החיים לשנים הרבות הצפויות לאחר היציאה לפנסיה. לכן, תכנון הפן הכספי שילווה את חיינו לאחר הפרישה הוא צעד בעל חשיבות עילאית שיכול להפוך את חייכם לנעימים ושלווים יותר בפן הכלכלי לשנים הבאות.

רוב מוחלט של הציבור אינו מתעמק בנושאים הפיננסיים הקשורים בפנסיה במהלך חייו, ולכן אנו רואים מצב של אי ודאות ובילבול בכל הקשור למיצוי מיטבי של הזכויות והאפשרויות לפני גיל הפרישה.

ישנן למשל הטבות מס וסעיפים שונים שניתן לחסוך בעזרתם עד מאות אלפי שקלים ולעיתים קרובות הדבר נעלם מעין הציבור בגלל חוסר הידע הכרוך בנושא והניסיון לנהל את התהליך באופן עצמי.

תהליך תכנון פרישה בליווי מקצועי של אנשי מקצוע מיומנים יכול להשאיר בכיסכם סכומי כסף לא מבוטלים שלהם השפעה מהותית על רמת החיים העתידית, והכל על ידי מיצוי נכון של הזכויות והתנאים העומדים לזכותכם ושאינם מודעים להם או לאופן מימושם בפועל.

יועץ תכנון פרישה מקצועי ידע להעמיק בנתונים הרלוונטיים ולמצוא את המקומות בהם ניתן לייצר לכם חיסכון ורווח לקראת החיים בפנסיה. לאלו מכם שמעוניינים לעבוד לאחר היציאה לגמלאות ישנן אפשרויות רבות שיאפשרו לכם להמשיך להיות פעילים ועובדים ללא פגיעה בפנסיה, וגם על כך יש לתת את הדעת בתהליך תכנון הפרישה.

תהליך הליווי אינו מסתכם ביום הפרישה, אלא נמשך גם לאחריו, לעיתים לשנים רבות והוא מורכב מפגישות בהן נכיר אתכם, את הצרכים שלכם ואת הרצונות שלכם, ננתח לעומק את הנתונים ונבנה לכם תכנית אישית המתייחסת לכל הנושאים החשובים החל ממיסוי, החזרים, אפשרויות אלטרנטיביות לפרישה וסיוע לקבל את ההחלטות החשובות הן בטווח הקצר והן בטווח הרחוק.

תכנית עבודה מפורטת בתכנון הפרישה תאפשר לכם להגיש את המסמכים הדרושים באופן הנכון לגופים הציבוריים השונים, כמו מס הכנסה ולתכנן את החיים שלאחר הפרישה כדי למקסם את מקורות ההכנסה שלכם ואף ליהנות מהשקעות, במידת האפשר.

בניגוד למיתוס, תכנון פרישה רצוי להתחיל כמה שיותר מוקדם, בגיל צעיר. על אף הריחוק בין החיים של עכשיו והרצון לחיות את ההווה ללא דאגות מהעתיד, גיל הפרישה יגיע ועדיף להיות מוכנים וערוכים אליו מבעוד מועד, כדי שבגיל היציאה לפנסיה  תוכלו להמשיך ברמת החיים שבניתם לעצמכם בשנים הצעירות.